2016年是值得紀念的一年，基金行業(yè)迎來了18歲成人禮，中國資本市場也已經(jīng)走過了26年。隨著我國社會財富的不斷累積，家庭投資理財觀念逐漸普及，基金等資產管理工具作為一種全新的保值增值方式，越來越受到投資者和市場的青睞，市場規(guī)模顯著擴大，投資者隊伍也在不斷壯大。記者了解到，目前公募基金的基金賬戶超過4.5億戶，約占我國城鎮(zhèn)人口的33%。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自律管理的公募基金、私募基金、基金公司及其子公司專戶、證券公司和期貨公司私募資管產品等資產管理產品總規(guī)模超過50萬億元，其中近70%是個人投資者。
投資者是資金的提供者，收益自享，但也風險自擔，投資者的信心和參與是資產管理行業(yè)發(fā)展的基石，關系到我國資本市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展，更會影響我國經(jīng)濟改革的順利進行，以及社會的長治久安。保護投資者權益是維護投資者信心的核心，投資者教育是核心中的核心。正是秉承這種理念，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會始終堅定地履行投資者教育的主體責任，不斷提升投教活動的廣度和深度。協(xié)會樹立了“兩個堅持”的工作方向。一是堅持強化風險警示，建設多渠道警示體系，幫助投資者提高防范投資欺詐的能力。二是堅持樹立基金行業(yè)正面形象，全面系統(tǒng)地發(fā)布權威數(shù)據(jù)和信息，幫助投資者樹立正確的常識和理性的信心。
隨著我國資本市場供給側的發(fā)展和新技術的涌現(xiàn)，創(chuàng)新性跨界融合的資管產品不斷出現(xiàn)，以資產管理名義進行的各類非法集資行為和投資詐騙手段也隨之層出不窮，花樣翻新。為了指導和幫助投資者識別、防范、打擊以基金名義，特別是私募基金名義進行的各類投資詐騙犯罪行為，切實做到防微杜漸，把好保障資金安全的最后一道關，協(xié)會建立了包括熱線電話、網(wǎng)站、微信公眾號、電子郵件和普通郵件、投訴中心接待、以及百度私募地圖等六位一體投資者咨詢和投訴體系。通過央視等電視臺、手機短信、萬德等資訊平臺、協(xié)會微信公眾號等平臺發(fā)布各類警示詞條近百次30余條，覆蓋人群過億。對于以私募基金名義開展的非法集資活動，為了更快、更有力、更高效地幫助投資者提高自我保護意識，掌握風險防范手段，協(xié)會開發(fā)制作了主題為“正確認識私募，遠離非法集資”的私募基金投資者保護撲克牌，通過證監(jiān)會在各地的派出機構、銀行和銷售機構等渠道向全國范圍發(fā)放，并與北京、上海、深圳等地方政府合作，將這套撲克牌推進社區(qū)，推向老百姓，兩個月內向全國發(fā)放了50萬副。目前正在趕制加印，力爭在近期再向全國投放60萬副。同時，也號召協(xié)會各會員機構一起努力，形成合力，將撲克牌送到更多投資者手中。
雖然經(jīng)過十幾年的發(fā)展，我國資產管理行業(yè)“買者自負、賣者有責”的信托文化還非常薄弱。投資者選擇產品不是出于對其風險收益的判斷，不關注產品的底層資產及其內在價值，而是對基金等各類資管產品發(fā)行人、管理人，甚至是銷售機構主體信用的判斷，盲目相信所謂的“國家信用”、剛性兌付和隱性擔保利。為了幫助投資者消除風險意識偏差，正確認識基金行業(yè)的價值，了解基金行業(yè)為什么可以創(chuàng)造價值、如何創(chuàng)造價值、以及如何保護投資者的合法權益等問題，協(xié)會與200余家全國和地方性媒體建立合作關系，積極搭建核心媒體平臺，主動發(fā)聲，2016年以來為公募基金業(yè)務、私募證券投資基金業(yè)務、私募股權基金（含創(chuàng)投）業(yè)務、基金公司及其子公司專戶和證券期貨公司資管產品等私募資管業(yè)務、基金托管業(yè)務、基金運營業(yè)務、以及基金為養(yǎng)老金服務等在7家主流媒體上進行了幾十個版面的系列專版解讀，共邀請各領域的領軍人物和特色機構百余家，第一次向全社會系統(tǒng)、完整地介紹行業(yè)的面貌，行業(yè)人的風貌。面對資本市場法治化、市場化的發(fā)展之路、股權和創(chuàng)投的未來方向、財稅股權激勵新政等社會廣泛關注的熱點問題，協(xié)會通過中央電視臺《新聞聯(lián)播》、第一財經(jīng)電視《首席評論》、以及各大媒體平臺進行回應和解讀，并通過協(xié)會官方網(wǎng)站和微信公眾號進行推廣。今年以來，協(xié)會共在媒體上發(fā)表各類文章223篇，組織電視節(jié)目8期，組織主題性專項宣傳活動18個，受到行業(yè)和社會的廣泛關注和好評。
在開展投資者教育工作中，協(xié)會還堅持始終把投資者的需求放在心里、抓在手里，堅持廣泛團結、號召行業(yè)力量，共同為投資者教育的推廣和落地服務。
中小投資者為主是我國資本市場投資者結構的特點，尊重投資者、了解投資者，思投資者所思、想投資者所想，答投資者之疑，解投資者之困是協(xié)會投資者教育工作的出發(fā)點。協(xié)會制定投教內容、開發(fā)投教產品、組織投教活動，都深入研究、分析、匯總和提煉協(xié)會在日常工作中積累的典型案例、各項法規(guī)、投資者問答、投資者風險提示，特別是協(xié)會的投訴臺賬。臺賬詳細記錄了每一位投訴者投訴的各項關鍵要素，協(xié)會認真研讀其中的每一條。每一次研讀，投資者就離協(xié)會更近一步，也更激勵協(xié)會做好投資者教育和投資者保護的工作。同時，協(xié)會還嘗試將金融行為學、投資心理學、銷售心理學的核心要素納入日常工作和產品開發(fā)中。今年，協(xié)會在一年一度的公募基金投資者調查問卷中嘗試增加投資者自我金融水平認知和他們真實金融知識與能力的比對，幫助投資者和行業(yè)機構更加客觀地認識自我，開展工作。在私募投資者教育中，協(xié)會制作了投保撲克牌，按照紅桃、黑桃、梅花、方片4個花色制定主題，在“保護自己”、“謹防騙局”、“學會提問”三個主題外，特別加入“識別游說技巧”主題，介紹常見的欺騙性銷售話術，寓教于樂進行宣傳，提示投資者提高警惕，把握投資注意事項。
羅馬城不是一天建成的，也不是一個人建成的。投資者教育工作是一項長期、艱巨的工作，靠一家之力難以落實，必須廣泛依靠、調動和激發(fā)行業(yè)力量和社會資源，形成合力。今年，協(xié)會充分發(fā)揮示范和主導作用，積極邀請、組織、調動基金管理機構等市場經(jīng)營主體、中介機構、地方行業(yè)協(xié)會、專家學者等社會各方力量，通過組織“最美公募基金人”評選、“公募基金優(yōu)秀投教作品”征集、“私募基金優(yōu)秀投教作品”征集、“兒童財商教育”等活動，引領行業(yè)自發(fā)主動地開展投資者教育活動。協(xié)會的投資者教育活動也得到了諸多行業(yè)大佬、專家學者的鼎力支持。今年以來，近百位行業(yè)高管和專家學者與協(xié)會一道，140余次在市場關鍵時刻積極發(fā)聲、形成合力，為社會提供全方位、多層次的投資者教育服務。
我國正處在資產管理大時代的風口，需要大量將社會資金轉化為實業(yè)資本的時代風口。投資者教育工作永遠不嫌多，永遠在路上。投資者教育做的越好，行業(yè)發(fā)展就越成熟穩(wěn)健。協(xié)會將繼續(xù)推動全行業(yè)樹立和遵守信托精神和契約精神，推動信托文化建設，投資者正確理財觀建設，把投資者權益保護落到實處。
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