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銀行業(yè)開(kāi)展三套利專項(xiàng)整治，各機(jī)構(gòu)要11月30日前全面自查。那么，在這次銀監(jiān)會(huì)“三套利”自查中，又會(huì)對(duì)私募有哪些影響？
時(shí)間上，私募受到的影響
2017年6月12日前，各銀行金融機(jī)構(gòu)報(bào)送檢查報(bào)告、附表及典型案例。
2017年6月30日前，銀監(jiān)會(huì)各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)匯總、上報(bào)所監(jiān)管條線機(jī)構(gòu)自查、監(jiān)管督導(dǎo)及監(jiān)管檢查情況；現(xiàn)場(chǎng)檢查局匯總、上報(bào)銀監(jiān)會(huì)“三套利”行為專項(xiàng)治理檢查情況。
2017年7月底前，各銀監(jiān)局報(bào)送“三套利”專項(xiàng)治理最終處理處罰結(jié)果（文字及附表）。
2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及家奴管檢查發(fā)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)工作，并形成報(bào)告（文字及附表）報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。
內(nèi)容上，私募受到的影響
一、監(jiān)管套利
1、監(jiān)管指標(biāo)的套利
（1）規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，是否存在通過(guò)各類資管計(jì)劃（包括券商、基金、信托、保險(xiǎn)、期貨等）違規(guī)轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)非潔凈出表或虛假出表，人為調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)。
（2）規(guī)避資本充足指標(biāo)，是否存在利益第三方機(jī)構(gòu)，將票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)為資產(chǎn)計(jì)劃，以投資替代貼現(xiàn)，隨意調(diào)節(jié)會(huì)計(jì)報(bào)表并減少資本計(jì)提。
（3）規(guī)避其他類指標(biāo)，是否存在違規(guī)交易場(chǎng)所提供承銷、開(kāi)戶、托管、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、代理買(mǎi)賣(mài)、投資咨詢、保險(xiǎn)等服務(wù)。
2、監(jiān)管政策違規(guī)套利
（1）違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利，是否存在銀行名義上代銷主動(dòng)管理類信托產(chǎn)品，實(shí)際主導(dǎo)相關(guān)項(xiàng)目選擇、盡職調(diào)查、審批以及貸后管理，并與信托公司簽訂隱性回購(gòu)條款的情形
二、空轉(zhuǎn)套利
1、理財(cái)“空轉(zhuǎn)”
（1）是否存在以理財(cái)資金購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象
（2）是否存在非銀機(jī)構(gòu)利用委外資金進(jìn)一步加杠桿、加久期、加風(fēng)險(xiǎn)等現(xiàn)象
（3）是否存在理財(cái)資金為各類監(jiān)管套利提供支持的情況
（4）是否存在利用同業(yè)理財(cái)購(gòu)買(mǎi)本行同業(yè)存單現(xiàn)象
（5）簡(jiǎn)述本行理財(cái)資金委外規(guī)模（主要指購(gòu)買(mǎi)券商、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等各類機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃）以及主動(dòng)管理和非主動(dòng)管理的規(guī)模情況，并列明簡(jiǎn)要交易結(jié)構(gòu)
三、關(guān)聯(lián)套利
規(guī)避并表管理規(guī)定，是否存在未將商業(yè)銀行具有實(shí)質(zhì)控制權(quán)的機(jī)構(gòu)，或借道理財(cái)、代銷、同業(yè)等渠道通過(guò)復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)設(shè)立且商業(yè)銀行具有實(shí)質(zhì)控制權(quán)或重大影響的合伙企業(yè)、合伙制基金等被投資機(jī)構(gòu)，或業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、損失等對(duì)商業(yè)銀行集團(tuán)造成重大影響的投資機(jī)構(gòu)等納入并表范圍，規(guī)避資本、會(huì)計(jì)或風(fēng)險(xiǎn)并表監(jiān)管的情況，并表處理是否全面合規(guī)。
“三套利”，銀監(jiān)會(huì)原稿
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